はーいどうも
積立NISA(つみたてNISA)のアセットアロケーション
について書きたいと思います。
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- アセットアロケーションとは？
- つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーション(資産配分)は？
- つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションで初心者におすすめ
- つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでリターン重視
- つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでリスクを取りたくない
- つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでハイリスク・ハイリターン
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アセットアロケーションとは？
アセットアロケーションとは、日本語で「資産配分」を
意味しており、現金、株式、債券、不動産、金（GOLD）
などを事を指しています。
投資のリターンは90%がアセットアロケーション(資産配分)
で決まるとまで言われてるので重要な意味合いを持ちます。
つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーション(資産配分)は？
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株式100％で問題ありません
20年の長期で考えると株式ではマイナスになる可能性は
極めて低いと言えます。
主要インデックスのリターン
TOPIX トピックス (配当込み)
日経平均株価
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (ACWI) (円)
MSCI コクサイ・インデックス (KOKUSAI) (円)
MSCI エマージング・マーケット・インデックス (円)
MSCI ヨーロッパ・インデックス (円)
MSCI BRIC (円)
MSCI チャイナ (中国) (円)
S&P 500 (配当込み) (円)
ダウ平均 (円)
NASDAQナスダック総合 (円)
インデックスファンドの指数となる１３の全てが
過去の20年間はプラスになっているので
その為につみたてNISAの投資対象「資産配分」では
国内株
先進国株
新興国株
国内債券
先進国債券
新興国債券
REIT（不動産）
国内株、先進国株、新興国株のみで考える必要性があります
国内債券、先進国債券、新興国債券、REIT（不動産）
を組み入れるとリスクは減りますがリターンも減りますので
リスクが高い株式だけで儲かる可能性が高いので
株式だけで良いと考えています。
つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションで初心者におすすめ
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楽天・全世界株式インデックス・ファンド
信託報酬 0.2296％
北米５２，９％
欧州２４，５％
太平洋１３，９％
新興国８，５％
中東 ０，２％
と文字通りに全世界に投資が可能です。
全世界の４７国に分散投資してます。
楽天・全世界株式インデックス・ファンドの
メリットでもデメリットでもあるのが
分散しすぎて米国株のみよりリターンが低いんですが
米国株が衰退した時の保険にもなります。
現在は米国株のリターンが良いですが20年後には
逆転してるかもしれませんし
逆転してない可能性もあります。
全世界に投資するのがメリットかデメリットかはアナタが
判断しないとダメです。
つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでリターン重視
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楽天・全米株式インデックス・ファンド
信託報酬 0.1596％
この投資信託で米国株の全部の銘柄に
近い約４０００の株式を買う事になります。
米国の株価が上がれば上がるほど
楽天・全米株式インデックス・ファンドも上がっていきます
米国株の歴史では１００年以上右肩上がりと言う
歴史があるので買って保持するだけで
最大のリターンが掴めます。
ただ20年後も米国株が高いリターン出すかは誰にも
分かりませんので停滞すれば大きなリスクにもなります。
つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでリスクを取りたくない
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
信託報酬 年0.60％±0.02％
世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資で
株式と債券の投資比率は原則として50：50なので
リスクとリターンも低く設定されています。
投資信託の中でも12年運用されているので
実績を重視するならこれが良いでしょう。
つみたてNISA「積立NISA」のアセットアロケーションでハイリスク・ハイリターン
ひふみプラス(ひふみ投信)
信託報酬 1.0584％
５年間の平均リターンが27.48%と脅威の成績を残してますが
最近では低迷しており１年で-12.91%と低い数字を出してます。
主要インデックスのリターンの表を載せてますが
あの13の指数は平均を取るためのインデックスファンドで
誰が運用しても同じ数字になりますが
ひふみプラス(ひふみ投信)はアクティブファンドで
指数に勝つのが目標で運用されてるので
全てファンドマネジャーの腕前に掛かっています。
アクティブファンドの場合の場合は20年間運用して
凄いマイナスの場合もありますし
凄いプラスの場合もありますので
まさにハイリスク・ハイリターンとなっていますので
上級者向けとなっています。
アクティブファンドはインデックスファンドに
７割から８割負ける事がデーターで分かってるので
普通に考えれば負けますけどどうなるかは
プロの運用の結果になりますので
積立NISA(つみたてNISA)のアセットアロケーション
に書いてきましたがどの商品を買うかはアナタしだいなので
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