はーいどうも
年金2000万円問題や老後問題などが世間を騒がせていますが
投資で稼げたら・・・なんて甘い事を考えてる人向けです。
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- 普通の人と企業では資本金がそもそもケタ違いに違う
- 個人はアマチュアだが企業はプロで圧倒的に情報差に違いがある。
- 個人と企業では人間のスペックと技術が違う
- 個人で稼げた人はマグレか稀代の天才のどっちでしかない
- 長期投資や長期保有なら誰でも勝てる事は証明されている。
- ゆっくりお金持ちになるのはたやすいが、手っ取り早くお金持ちになるのは極めて難しい。
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普通の人と企業では資本金がそもそもケタ違いに違う
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市場の個人と企業の比率は個人5％、企業95％と
言われているぐらい圧倒的に企業が占めていますが
これは何故かと言われると資金力の差です。
世界最大の資産運用会社ブラックロックの日本円で約500兆円
と言われており世界１の個人資産家よりも
多い金額となってます。
一方の個人は人によって変わりますが数百万から数千万円が
一般的と言えます。
これだけの資金が違うだけで圧倒的な差があるので
普通に考えたら勝ち目がありません。
個人はアマチュアだが企業はプロで圧倒的に情報差に違いがある。
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個人がどれだけ優れていても所詮は一人ですし
経験の違いが圧倒的に違います。
個人の場合は１から経験値を積んでいくのに対して
企業は過去の歴史があるので、圧倒的なデータが存在します
個人の場合はどれだけ頑張っても24時間しかありませんので
限界はすぐです。
企業の場合は人数がいるので一人増えるだけで
時間はいくらでも増えていきます。
個人の場合はどれだけ作業しても精々パソコンでも数台が
限界ですが
企業の場合は人数さえ集めればいくらでも作業出来ます。
個人と企業では人間のスペックと技術が違う
個人のスペックはその人の力量によって決まりますし
最先端の設備を買う事は難しいです。
何億なんて普通はお金は出せないからです。
企業の場合は有名大学を首席卒業からビジネススクールでは
天才と言われたり違う会社ではトップの人材から
この道何十年のベテランまで揃っています。
さらに最新式の機械から古今東西の古いデーターまで
揃えています。
個人で稼げた人はマグレか稀代の天才のどっちでしかない
個人投資家が稼いだ例は勿論ありますが
それはマグレか稀代の天才のどっちしかないんです。
上で言ったように資金が違う、経験が違う、設備が違う
このような絶望的な差がありますが
マグレで勝つ事は当然あります。
投資の世界では
猿がダーツを投げて選んだ銘柄で組んだポートフォリオと
金融のプロが選んだ銘柄では
成果はほとんど変わらないと言われていますが
ほとんどの個人投資家は負けているので結局は勝てないので
マグレか稀代の天才のどっちしかありません。
人間には感情があるので正常な判断を狂わす為と
言われています。
長期投資や長期保有なら誰でも勝てる事は証明されている。
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「株式投資」（ジェレミー・シーゲル著）
この図は１８０２年から２００１年までの
株式、長期国債、短期国債、金、米ドルの
名目リターンからインフレ率を引いた「実質トータルリターン」
になります。
２００年前はたった１ドルが約６０万倍で６０万ドル
になった事を証明するデーターであり
長期保有すれば誰でも勝てる事を証明しました。
さすがに200年は長すぎるよなんて声が聞こえてそうですが
誰でも勝てる方法は長期投資が勝てるデーターを
占めてるだけで200年も長期保有しろと言ってるわけでは
ありません。
個別株の場合はクソと言われている日本株でも
40年の長期保有すれば20社中全部が儲かるデーターを
俺も調べてみました。 ただし倒産は除く
ゆっくりお金持ちになるのはたやすいが、手っ取り早くお金持ちになるのは極めて難しい。
この名言を生み出したのは世界１の投資家の
ウォーレンバフェットでまさにその通りなのは
上の200年のデーターを見れば一目で分かります。
普通の人は１年で２倍を目指したり、10年後には億万長者を
目指すから難しかったり、失敗するのです。
何故失敗するかは上で書いたように
資金が違う、経験が違う、設備が違うからです。
自分の仕事に置き換えたら分かりやすいですが
昨日から仕事を始めた人と自分は同じ仕事かと言われたら
天地ほどの差があります。
その理由は圧倒的な経験差と時間の差です。
毎日８時間労働して10年ならその時間は莫大となりますし
本業でしてるか副業やバイトでしてるなら熱意が違います。
普通の人が投資する場合は本業のように時間も使えなければ
本業のような熱意もないし経験もないのに
プロ集団に勝てるわけがないのが道理です。
簡単に言えばこんな感じです。
個人投資家が目指すのはゆっくりお金持ちを目指すのが
ベストと考えています。
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