はーいどうも
つみたてNISAの記事を結構書いてますが
銀行や証券会社などでは
書いてなかったので書きたいと思います。
つみたてNISAしたいけど調べたら
ゆうちょ銀行にはない商品ばっかりで困ったな
なんて人もいると思いますので
この記事が参考になれば良いです。
ですがネット証券が種類も豊富で良い商品も多数あるので
ネット証券をお勧めしたいのですが
高齢者ややっぱり現地で買えるのが良いって
言う人もいるので
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ゆうちょ銀行のつみたてNISA対象商品は
つみたて日本株式（TOPIX）
つみたて先進国株式
つみたて新興国株式
JP4資産均等バランス
野村6資産均等バランス
つみたて8資産均等バランス
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
となっていますが
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
はゆうちょダイレクトのみとなっています。
店頭で買えるのと考えると１番のお勧めは
JP4資産均等バランスを押します
信託報酬は0.2376％
理想的な分散になっているのが一番の理由です。
数が多ければ多いほど良いとは言いません
野村6資産均等バランス
つみたて8資産均等バランスは
ちょっと分散投資しすぎているので
４つぐらいが丁度よい分散になっていると言えます。
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どのように分散されているかと言えば
・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index
をベンチマークしているので無難と言えば無難な
ラインナップですがこれがベストと言えるでしょう。
ゆうちょダイレクトを使えるなら断然ですが
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
のどちらも素晴らしい商品です。
個人的にお勧めの投資信託として記事にしています
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
どっちが良いの？って聞かれそうなので答えますが
リスクを取りたくないなら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
リスクを取っても良いしリターンが欲しいなら
セゾン資産形成の達人ファンド
をお勧めします。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
を両方買うって選択も有りです。
年４０万円なら２０万円分ずつ買うのも良いと考えています。
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