はーいどうも
つみたてNISAで新興国株式への投資はした方が良いのか?
と疑問に思ったので記事にしました
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ブログの内容を動画で聞けたりブログ内容に補足が入ってますし
ブログでは書いてない事も話したりもしてます
つみたてNISAで新興国株式への投資は必要か?
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つみたてNISAで投資出来る新興国で考えてみる。
たわらノーロード 新興国株式
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野村インデックスファンド・新興国株式
三井住友・DC新興国株式インデックスファンド
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信託報酬 0.20412%で考えたいと思います。
ベンチマークはMSCI エマージング・マーケット・インデックス
画像引用:eMAXIS Slim新興国株式 マンスリーレポート(2018/6)
1位がケイマン諸島が17%で2位が韓国の15%、
3位 台湾12% 4位中国9%ですが
ケイマン諸島はタックス・ヘイヴン=租税回避地が行われてる
パナマ文書ような国です。
中国企業が多いようですので中国の割合はもっと強くなるので
合体させると
中国26%、韓国15%、台湾12%で3国で53%を占めています。
MSCI エマージング・マーケット・インデックスの過去のデータは
円ベース で10年で平均9%で20年で7,7%です。
新興国株式だから今後も成長するとは思うが儲かるかは別物
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eMAXIS Slim新興国株式のベースで考えると
中国26%、韓国15%、台湾12%で3国で53%を占めています。
中国の香港ハンセン指数(青)と、日本の日経平均株価(赤)
TOPIX(緑)の過去10年の成績を比較したものです。
このような10年で経済成長した中国ですが
日本に負けてる体たらくなので中国が今後も日本に
負けない保証はないので難しいんです。
教えて投信先生!! 新興国株式で損する理由から引用
・経済が伸びている国でも株式が上昇するか否かは分からない
・一国の経済成長と株式リターンには負の関係があるという研究もある
・経済成長の果実はどこに落ちるかわからない(株主とは限らない:消費者、政府等)
・政治がそこに絡んでくることも多い(未成熟な政治体制リスク等)
・株式リターンは経済成長、為替、投資家の期待、増資など様々な要素から影響を受ける
・「新興国株式だから魅力的」という単純な判断は危険
詳しく知りたい人は調べて下さい。
このように専門家もよく分からんと言っており
俺も結局どうなるのか分かりません 笑
つみたてNISAで新興国株式への投資はした方が良いのか?結論
新興国株式が必ずしも儲かるわけではないが
儲かる可能性もあるのでつみたてNISAに入れるかは自由です。
儲からなかったら困るのでつみたてNISAでは新興国株式のみ
は辞めておいて何個か投資してその1つに新興国株を
入れるのが良いと考える。
例題で言えば
楽天全米株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim新興国株式
で各投資商品に毎月1万円分ずつに投資するなどして
リスク分散が大事です。
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